■   большого удельного веса кредитов и других банковских контрактов, приходящихся на клиентов, испытывающих финансовые трудности;

■   концентрации деятельности кредитной организации в малоизученных, новых, нетрадиционных сферах кредитования (лизинг, факторинг и т.д.);

■   удельного веса новых и недавно привлеченных клиентов, о которых банк не располагает достаточной информацией;

■   злоупотреблений со стороны заемщика, мошенничества;

■   принятия в качестве залога труднореализуемых или подверженных быстрому обесценению ценностей или неспособности получить соответствующее обеспечение для кредита, утрата залога;

■   диверсификации кредитного портфеля;

■   точности технико-экономического обоснования кредитной сделки и коммерческого или инвестиционного проекта;