№ п/п

Источники

и использование

ресурсов

Объем на

1 января

2005 г.,

тыс. руб.

Объем на 1 января 2005 г. с учетом корректировки на величину резервов по активам и стабильной

части обязательств, тыс. руб.

Экономическое

значение коэффициентов

Высоколиквидные активы первой группы (за вычетом резервов)

Наличные денежные средства в кассе и платежные документы

20 387

20 387

Корреспондентский

и депозитный счета банка

в Банке России

187 555

187 555

Ликвидные государственные ценные бумаги

56 746

56 746

1

Итого высоколиквидные активы первой группы

264 688

264 688

Обязательства до востребования (за вычетом стабильной части)

Средства на расчетных и текущих счетах

600 839

480 671

Счета ЛОРО

10

10

Обязательства по операциям на ОРЦБ

20

20

Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям

3 725

3 725

Незавершенные расчеты банка

ЗОЮ

ЗОЮ

Депозиты и вклады до востребования

136 605

109 285

2

Итого обязательства до востребования

744 209

596 721

Избыток (дефицит) ликвидности (строка 1 - строка 2)

-479 521

-332 033

Процентное отношение высоколиквидных активов к обязательствам до востребования (строка 1 : строка 2) х 100%

35,6%

44,3%

Показывает, 1 какая часть обязательств до востребования может быть выполнена банком немедленно