Обычно GAP используется банками в управлении процентным риском двояко: для хеджирования риска и со спекулятивными целями. Применение метода разрывов позволяет провести количественную оценку влияния изменения процентных ставок на чистый процентный доход (процентную маржу). Учитывая эту цель, данный подход не используется для анализа структуры портфеля в целом и ограничивается лишь анализом ближайших результатов, т.е. носит краткосрочный характер.

Оценка процентного риска на основе GAP широко используется российскими коммерческими банками, однако перспективы использования данного метода ограничены теми недостатками, о которых речь шла выше.

Имитационное моделирование. Метод используется для определения степени подверженности величины чистого процентного дохода и рыночной стоимости капитала влиянию колебаний процентных ставок на изменение структуры баланса.